6 éléments à surveiller avant d’investir en ICO

By 5 novembre 2018Article épinglé, News

L’ICO ou levée de fonds pour une entreprise de la « blockchain industry » est un moyen de lever des fonds pour la construction d’un projet.

Avant d’accorder sa confiance à un projet Blockchain qui peut être une pure révolution où une énorme arnaque plusieurs éléments doivent attirer l’attention sur l’ICO.

1 – Liste Noire de l’AMF

L’Autorité des Marchés Financiers publie sur son site la liste noire des sites internets proposant des produits dérivés de crypto-actifs qui ne respectent pas le droit français.

La vérifier peut-être un moyen simple d’éviter l’investissement sur une plateforme or du cadre légale Français.

2 – L’équipe

L’équipe qui se rassemble autour d’un projet constitue la fondation de ce dernier. Au-delà des éventuelles personnalités du milieu qui peuvent être investis dans le projet et de l’identité du ou des fondateurs, il est important de chercher la cohérence entre les personnes et le projet en lui-même.

De nombreux projets d’ICO comportent un « Advisory board » ou « groupe de conseillers » censé apporter connaissances, réseaux et/ou expériences dans l’aventure de l’ICO.

Une vérification de la cohérence entre les comptes LinkedIn et Twitter de ses membres est à envisager. Les publications faites, les sujets, fréquences et légitimité des échanges sont des indicateurs à suivre.

L’implication des membres de l’équipe fondatrice est rarement mesurable mais la vérification de la légitimité de ces personnalités n’est pas un temps perdu puisque certains escrocs n’ont pas hésité à ajouter des grands noms de l’industrie à leurs comités sans que ces experts ne donnent leur aval…

Si la curiosité et le bon sens doivent prôner voici une liste des questions qu’il est nécessaire de se poser concernant l’équipe avant d’investir 1€ :

  • Depuis quand ils travaillent dans la Blockchain ?
  • Quels sont leurs expériences précédentes ?
  • Quel sera leur valeur ajoutée au projet ?
  • Leurs comptes sur les réseaux sociaux semblent-ils authentiques ?
  • Certains membres sont-ils impliqués à plein temps sur le projet ? Qui ?
  • Participent-ils à des événements (soirées de Networking par exemple)? Où les rencontrer ?

3 – La Feuille de Route

Véritable agenda post levée de fonds, la « Roadmap » doit être claire et détaillée.

En égrainant les objectifs d’avancement du projet blockchain, l’ensemble doit être cohérent et faisable. Des taches importantes à accomplir dans des délais trop restreints sont à éviter autant que des échelles de temps trop longues qui peuvent impliquer une « fuite » de la part des fondateurs du projet entre la levée des fonds et les premiers résultats.

Pour juger de sa crédibilité, les questions qui peuvent être soulevée :

  •  Quel délai avant lancement ?
  • La liste semble-t-elle faisable pour l’équipe qui porte le projet ?
  • Y a-t-il des zones d’ombre dans le programme ?

4 – La Partie juridique

Juger de la présence et de l’authenticité de responsable légaux dans un projet est aussi un moyen de se prémunir contre la fraude. Là où aucune problématique légale n’est traitée (ni CGV ni mentions légales, ni structure juridique) dans un projet, les soupçons peuvent grandir !

Vérifier le statut du projet et les conditions prévues en cas de problème sont autant d’indicateurs à vérifier sur la légitimité d’une ICO.

Des questions à se poser :

  • Qui est responsable légale ?
  • Où la structure est-elle immatriculée ?
  • Quelles sont les conditions de participations ?
  • L’entité remplit-elle ses obligations légales, fiscales ?
  • L’organisme va-t-il échanger ses Tokens sur des plateformes d’échanges ?

5 – L’utilité du Token

Dans le secteur, si la norme du « ERC20 » est légion, l’investisseur ne doit pas se limiter à ce code et comprendre voire adhérer à la réponse qu’apporte le projet d’ICO face à un problème.

Si la genèse du Token sera disponible dans le « White paper », ce cahier des charges ne doit pas présenter d’incohérence et présenter les fonctionnalités du token en création en plus d’exemples détaillés de son application.

  • Est ce que ce Token sera vraiment utile ?
  • Est ce que le marché est prêt à utiliser le Token pour répondre à cette problématique ?
  • Comment seront gérés les Tokens ?
  • Où seront-ils stockés ?
  • Qu’arrivera-t-il si les tokens ne voient finalement pas le jour ?

6 – La communication

La forme ne suffit plus et la présence sur tous les réseaux encore moins. En partant de ce principe il peut s’avérer intéressant de rechercher l’information depuis d’autres sources : articles de presse, échanges sur une communauté des réseaux sociaux, interview des fondateurs etc.

Les projets avec des discussions fermées sur Telegram ou Slack sont nombreux. Surveiller les rythmes d’interactions, la taille des discussions et la pertinence des échanges de la part de la communauté peut permettre une meilleure compréhension du projet si toutes les informations sont vérifiables.

Il ne faut pas oublier que dans le cadre d’une pyramide de Ponzi, que les participants soient au courant ou non de la fraude, ils auront tout intérêts à ce que la communauté prenne de l’ampleur…

Enfin, s’adresser directement aux fondateurs d’un projet par LinkedIn ou Twitter est une option peu utilisée mais qui ne coute rien si des questions subsistent !

Ici les interrogations peuvent être :

  • Y a-t-il un groupe de discussion ?
  • Quelle taille représente cette communauté ?
  • Les échanges sont-ils fréquents ?
  • Les débats apportent-ils des réponses à la communauté d’investisseurs ?

 

ATTENTION : 6 points de vérifications ne peuvent suffire à déterminer un investissement. D’autres recherches approfondies sont nécessaires car les caractéristiques de chaque ICO ne sauraient être représentées. Cet article n’est pas un conseil d’investissement.

Crédits photos @kyleglenn


Cet article n’est pas une recommandation d’investissement dans les cryptomonnaies et ICO. Ces investissements sont risqués et spéculatifs. VaTeFaireDécrypter publie des articles les plus objectifs possibles et ne peut être tenu pour responsable en cas de pertes liées à des placements de la part de ses lecteurs. VaTeFaireDécrypter ne fait pas garantie de l’exactitude des informations de ce document.

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Nelson Bonil

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